Национальный банк Украины обнаружил, что онлайн-сервис BitCapital нарушал финансовое законодательство, маскируя нелегальное кредитование под операции с криптовалютами.

По данным пресс-службы регулятора, от действий компании пострадали более 700 человек, среди которых социально уязвимые граждане и военнослужащие. Последним сервис отказывал в предусмотренных законом льготах и ​​применял агрессивные методы взыскания долгов.

Расследование показало, что «BitCapital» создал сложную схему уклонения от законодательных норм: формально выдавая ссуды в криптовалюте USDT, фактически компания предоставляла кредиты в гривне, обходя регуляторные требования.

Нацбанк зафиксировал ряд нарушений, в частности:

• превышение допустимых процентных ставок;
• манипуляции с информацией о реальной стоимости кредитов;
• введение клиентов в заблуждение об условиях договоров.

Деятельность компании сопровождалась полной непрозрачностью и сознательным избеганием правовых норм.

Установлено, что BitCapital принадлежит нерезидентной компании GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED и работает вне украинского законодательного поля.

Национальный банк уже обратился в Нацполицию и Бюро экономической безопасности с призывом принять меры по пресечению незаконной деятельности сервиса.